不動産実務検定ブログ

みなさん、こんにちは！
J-REC事務局の平野です。


前回のブログ
➡＜第１回＞＜第２回＞＜第３回＞


そして最後3つ目の理由は
政治的な思惑です。


今年は夏に参議院選挙がありますが
高齢者はかなりの票を持っています。


からここで高齢者に寄り添ったと見える
新たな政策を打ち出すことで


与党は票を集めたいという
思惑があるのでしょうね。


その点プラチナNISAは表向き
高齢者に寄り添った制作に見えますし


高齢者のタンス預金を炙り出す
きっかけにもなります。


また毎月配当することによって経済が
活性化する可能性も秘めています。


つまり政策的には一石三鳥の政策になり
得るのがプラチナNISAです。



では最後に高齢者はプラチナNISAを


使って投資をすべきかどうかについて
解説していきたいと思います。


結論を先に言うと


まだ分からないというのが
正直なところですが


今の段階ではやらない方が無難
じゃないかと思っています。


その理由は次の3つです。


1つにはまだ詳細がよく分からない
ということです。


例えば投資上限額が分かりませんし


それが積立型なのか
一括型なのかも分かりません。


非課税機関についてもおそらく


無期限になるのでしょうが
まだ分かりません。


さらに新NISAとの併用が
できるのかどうかについても分かりません。


2つ目は


そもそも現行の新NISAは
十分に優秀な制度なので


高齢者向けに別制度を新設する
必要が本当にあるのかということです。


そもそも新NISAの運用益は非課税なので
高齢者はその一部を売って老後の生活費に


当てていけばいいわけで
毎月配当する必要が本当にあるのか


というところが
理解が難しいところです。


3つ目はおそらく


プラチナNISAが始まるとトラブルが激増
するだろうということです。


証券会社や銀行が高齢者に積極的に
投資信託を売る可能性が出てきますし


その中から無理やり買わされた的な
トラブルも増えてくると思います。


さらには高齢者を狙った新手の投資詐欺が
出てくる可能性もあります。


プラチナNISAは一見すると
高齢者支援に見えますが裏を返せば


高齢者の資産吸い取りのリスクを含んだ
制度設計になるような気がしてなりません。


そして、そもそもすでに資産を持っている


高齢者向けの制度なのでその経済効果も
限定的だと現時点では見ています。


今後どんな制度になるかは
年末の税制対抗が出るまで分かりませんが


どんな制度になったとしても裏に隠された


思惑にも目を向けて冷静に
判断していってください。


そのための情報も引き続きこちらで
出していこうと思っています。


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